Появилась информация о тщательных проверках банками операций клиентов с высокими рисками. Об этом сообщили в Национальном банке Украины (НБУ) на просторах Facebook.

Известно, что банки начинают использовать риск-ориентированный подход и кейсовую отчётность о подозрительных операциях клиентов после того, как начал действовать новый закон о финансовом мониторинге. По сути говоря, теперь в финансовых учреждениях будут более тщательно проверять операции клиентов с высоким риском, а также предполагается меньшее внимание для обычных операций.

«Если у банка возникло подозрение, что операция связана с отмыванием средств, финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения, он должен немедленно уведомить Госфинмониторинг о своих подозрениях. И приложить к отчету свои обоснованные выводы и документы», − рассказали в пресс-службе НБУ.

Европейские эксперты MONEYVAL предоставили сведения, согласно которым наибольший риск представляют «операции по обналичиванию в Украине и со средствами, полученными вследствие коррупции». В силу этого следует максимально быстрыми темпами предоставлять сведения о проведении таких операция для Госфинмониторинга.

«Банки должны разработать правила проверки финансовых операций, которые бы помогали быстро выявлять подозрительные операции и деятельность», − заявили в пресс-службе НБУ.

Выявление подозрительных операций банком должно происходить следующим образом:

- нужно разрабатывать показатели, чтобы определять подозрительные операции или деятельность;

- следует автоматизировать процесс обнаружения подозрительных операций;

- банки должны постоянно анализировать подозрительные операции;

- если подозрение подтвердилось, то нужно составить заключение и проинформировать Госфинмониторинг.

«Банкам были представлены международные стандарты и требования по этому вопросу, примеры других стран и обнаруженные украинскими банками «кейсы» подозрительной деятельности клиентов», − подытожили в пресс-службе НБУ.

🎯Банки перейшли до ризик-орієнтованого підходу та кейсового звітування про підозрілі операції клієнтів після уведення в...

Gepostet von Національний банк України am Montag, 5. Oktober 2020

Ранее «Hyser» писал о том, что украинцев ждут небывалые проверки на рабочих местах.

Также наш портал сообщал, что в Украине резко выросли тарифы на коммуналку.

Напоминаем, что украинцев предупредили о новых налогах.